DeepSeek炒股，靠不靠谱？

本文来自 非凡油条

最近经常给大家分享AI取代人类工作的担忧，评论区有读者朋友讲了个地狱笑话：

以后会计、土木等岗位不会被取代，因为需要人负责签字背锅。

这个地狱笑话的核心是明确的，DeepSeek不能负责。

最近有人说用DeepSeek炒股，也存在这个问题。

比如有的公众号给DeepSeek提问：

我有10万元本金，2025年想在A股进行投资，实现年化收益25%，请给我一个具体可行的方案。

我试了一下这个问题，DeepSeek回答如下：

根据2025年A股市场的政策导向、产业趋势及专家研判，结合10万元本金和年化25%的收益目标，以下提供一份具体可行的投资方案，分为核心配置方向、操作策略、风险管理三部分：

一、核心配置方向

1. 政策驱动的科技主线（40%资金）

细分领域：

AI芯片与算力基建：财政部将AI核心产业研发补贴提高至30%，国产AI芯片企业（如寒武纪、海光信息）订单同比增长超200%，估值低于行业均值15%的标的具备性价比15。

工业母机：政策推动设备换新计划释放超5000亿元需求，科德数控、创世纪等设备排产已至2025年三季度，关注订单落地窗口。

人形机器人：特斯拉、优必选等厂商进入量产阶段，重点关注上游零部件（电控、传感）及总成厂商。

操作建议：精选1-2只科技ETF（如AI芯片ETF、机器人ETF），搭配龙头个股分散持仓。

2. 消费复苏与高端化（30%资金）

细分机会：

免税与高端消费：海南离岛免税销售额激增45%，关注中国中免等免税龙头。

出海红利：珀莱雅、海尔智家等海外营收占比超40%，布局中国供应链+全球市场模式。

悦己经济：美妆、旅游等情绪消费领域，关注高质价比品牌（如贝泰妮、锦江酒店）。

操作建议：通过消费行业ETF（如消费50ETF）分批建仓，辅以细分龙头股。

3. 新能源结构性机会（20%资金）

细分赛道：

储能与智能电网：国家电网投入1200亿元建设智能配电网，阳光电源海外订单占比60%，毛利率提升5.2个百分点，关注变流器、虚拟电厂运营商。

未来能源：固态电池、钙钛矿技术突破，关注宁德时代、隆基绿能等产业化领先企业。

操作建议：降低电池环节配置，转向技术壁垒高的细分领域。

4. 防御性配置（10%资金）

高股息资产：高分红的公用事业、银行股（如长江电力、招商银行）具备抗跌性，2024年表现突出，可对冲市场波动。

FOF基金：平安盈弘6个月持有债券（FOF）以债基打底（80%）、权益增强（10%中证A50指数），历史回测10年累计收益超61%，适合稳健配置。

二、操作策略

择时与仓位管理：

一季度：聚焦政策订单落地窗口（如工业母机、AI芯片）。

年中：关注消费复苏数据（如黄金周、618销售），调整消费股仓位。

年末：跟踪新能源技术突破（如固态电池量产），适时兑现收益。

波段操作：

科技股：利用波动区间（如AI芯片回调10%-15%）加仓，目标估值修复20%以上。

消费股：逢节假日前布局（如春节、双11），兑现节后涨幅。

止盈止损：

单只个股止损线设为-10%，止盈线为+30%（高波动科技股可放宽至+50%）。

ETF持仓以年化25%为目标，动态调整仓位。

三、风险管理

分散投资：科技、消费、新能源三大板块均衡配置，避免单一行业风险。

政策跟踪：密切关注财政补贴、产业政策（如设备换新计划）落地进度15。

流动性管理：保留10%现金应对市场回调，优先补仓估值合理的龙头股。

黑天鹅应对：若中美博弈升级或地缘风险加剧，减仓出口依赖型行业，增持高股息资产。

四、收益测算（示例）

五、注意事项

信息更新：定期跟踪财报季（如4月、8月）和行业数据，及时调仓。

情绪管理：避免追涨杀跌，严格执行交易纪律。

工具辅助：使用雪球、东方财富等平台监控主力资金流向和研报动态。

通过上述策略，结合政策红利与产业趋势，年化25%的目标具备可行性，但需警惕市场波动及外部风险。建议持续关注中信证券十大主题、消费复苏数据及新能源技术突破。

上述内容，比如资金分散配置、注意轮动的思想是有道理的，但是具体举例的股票则可能有问题，比如寒武纪，若我一直都只有10万元本金都开通不了科创板，更别说买寒武纪的股票了。

即使我开通了科创板，只是分出10万元做相关投资，寒武纪在第一季度目前表现也不够好，很大程度上还是因为DeepSeek横空出世，把算力板块全都打下来了——DeepSeek好小子，敢做不敢认，还在这给我推荐寒武纪呢。

我意识到，单纯这么问，可能对新手不大友好，所以我从新手的角度提了个问题：

我想学习金融市场，最好能在A股里赚钱，请问我该获取哪些知识？

DeepSeek的回答是：

想在A股市场赚钱需要系统学习金融知识、理解市场规则，并结合实战经验培养投资能力。以下是分阶段的建议：

一、基础知识储备

金融市场基础

A股市场结构：了解上交所、深交所的区别，主板、创业板、科创板的上市规则及定位。

交易规则：交易时间（9:30-11:30，13:00-15:00）、T+1交易制度、涨跌停限制（普通股±10%，ST股±5%）、手续费构成。

股票代码规则：如600/601开头为沪市主板，000/001深市主板，300创业板，688科创板。

核心金融概念

财务指标：掌握PE（市盈率）、PB（市净率）、ROE（净资产收益率）、毛利率、净利润增速等。

市场指标：理解成交量、换手率、融资融券余额、北向资金动向对市场的影响。

宏观经济指标：GDP、CPI、PMI、社融数据、货币政策（如MLF、LPR利率）如何联动股市。

二、投资方法论

1. 价值投资（长线）

基本面分析：

行业研究：选择高景气赛道（如新能源、消费、科技），避开政策限制行业（如教培）。

公司分析：通过财报（年报/季报）判断盈利质量，警惕应收账款过高、现金流为负的公司。

估值方法：DCF（现金流折现）适用于稳定增长企业，PEG（市盈率相对盈利增长比率）适合成长股。

经典案例：学习巴菲特投资比亚迪、高瓴资本布局医药股的逻辑。

2. 趋势交易（中短线）

技术分析工具：

K线形态：如早晨之星乌云盖顶等反转信号，结合成交量验证。

均线系统：5日/20日/60日均线多头排列为上升趋势，跌破重要均线需警惕。

技术指标：MACD顶底背离、RSI超买超卖（70以上超买，30以下超卖）。

市场情绪判断：

观察涨停板数量、连板股高度、跌停家数判断短线情绪。

龙虎榜数据追踪游资动向（如章盟主赵老哥席位）。

三、A股特色与实战技巧

政策敏感性

重大政策解读：如碳中和催生新能源行情，国产替代推动半导体板块。

监管动态：关注证监会政策（如IPO提速、退市新规）、交易所问询函影响。

资金流向跟踪

北向资金：外资偏好消费、医药龙头（如贵州茅台、恒瑞医药）。

两融数据：融资余额快速上升可能预示行情过热。

公募基金调仓：季报披露的重仓股变化（如张坤、葛兰的持仓变动）。

题材炒作周期

题材识别：如元宇宙氢能源等概念启动时的龙头股（中青宝、美锦能源）。

周期阶段：

启动期：龙头首板，机构研报开始覆盖。

高潮期：板块集体涨停，散户大量涌入。

退潮期：龙头滞涨，跟风股暴跌。

四、风险管理体系

仓位管理

单只股票仓位不超过总资金20%，题材股配置比例根据风险偏好调整。

金字塔加仓法：股价上涨时逐步减仓，下跌时慎用补仓。

止损策略

技术止损：跌破关键支撑位（如箱体下沿、趋势线）立即离场。

基本面止损：业绩暴雷、行业政策突变时果断卖出。

黑天鹅应对

避免杠杆：2015年股灾期间配资爆仓案例为鉴。

分散行业：2021年教育双减政策导致中概股暴跌，需跨行业配置。

五、学习资源推荐

书籍

入门：《股市进阶之道》（李杰）、《手把手教你读财报》（唐朝）。

高阶：《投资中最简单的事》（邱国鹭）、《澄明之境》（青泽）。

数据工具

看财报：巨潮资讯网、东方财富Choice数据。

技术分析：同花顺、通达信软件中的自定义指标功能。

舆情监控：淘股吧、雪球的热帖讨论，但需警惕噪音。

学习路径

第一阶段（1-3个月）：模拟盘练习，熟悉交易流程。

第二阶段（3-6个月）：小资金实盘，验证投资策略。

第三阶段（6个月后）：逐步完善交易系统，定期复盘总结。

六、关键提醒

避免常见误区：

盲目打板：90%的散户在题材股炒作中亏损。

迷信内幕消息：2020年济民制药庄股崩盘案警示。

频繁交易：手续费和印花税长期侵蚀收益。

长期视角：

统计显示，A股长期持有优质公司（如格力电器10年20倍）远胜短线博弈。

通过系统学习+持续实践，逐步形成适合自己的投资体系，方能在A股中长期生存并获利。

这段比较有道理，大家可以从这段开始入门。当然，里面推荐的赛道、股票未来也不一定能长红，只能用作参考，重要的是多积累知识。

DeepSeek给出的回答，有一些道理，能在思路上给人启示，但细节上可能有问题，需要你问更多问题，与你的思维碰撞后，生成更多思路。

思路产生后，还需要你自己拿主意做判断。判断错误，亏的是你的钱。

虽然这比不上背锅坐牢那么惨烈，但归根结底还是你的损失。

归根到底，你的得失，还是你的认知高度决定的，别把DeepSeek当成包治百病的灵丹妙药。

至于现在有人开课教你用DeepSeek炒股，我的建议是，你可以先试着多给DeepSeek提一些股市问题，摸清楚该怎么向DeepSeek提问，这种方法可以应用到很多方面，不只是炒股。

你只需要多给DeepSeek提问，多看看别人的提问技巧就会了，也没必要花钱去学。

是的，清晰提出自己的要求也是一项重要技能。

比如有太多傻逼领导不知道该如何向下属布置任务，或者布置任务含糊不清、认知不到位了。与其学炒股，我想说，学会提问更重要，一个人一辈子可以不炒股，但总会有向别人说明情况、提出问题、布置任务的机会，掌握清晰表达自己要求的能力很重要。

而且AI早就应用在股市里了，量化基金就用AI炒股，DeepSeek就是幻方量化孵化的。人家量化基金资金比你雄厚，AI工具比你的好用，谁更可能是镰刀，谁更可能是韭菜，不用我多说了吧？

最后还是让DeepSeek来泼一盆冷水吧，我提问：请用贴吧的较为直接、嘲讽性强的风格，吐槽想在A股持续稳定赚钱的散户。

得到的回答是：

【韭菜の自我修养】A股想稳定赚钱？宁搁这玩单机版狼人杀呢！

老铁们醒醒！真当自己是天选之子能在A股搞永动机啊？人家庄家每天开盘前先开两小时晨会就为了割宁口袋里那三瓜俩枣，宁倒好，K线图都没看明白就敢all in新能源，咋不直接给主力V50刷火箭呢？

白天盯盘盯出青光眼，晚上复盘复出抑郁症，周末还扒着财经号学什么"金叉死叉战法"，结果周一开盘直接给你来个天地板交叉去世！笑死，宁那点本金连量化机构的电费都不够付，人家机器狗每秒交易800次，宁搁那手动挂单的样子像极了在高铁站排队抢票的怨种（战术后仰）

政策市里找技术面？宁不如去庙里摇签算卦！今天喊"四千点才是牛市起点"，明天就出减持新规教宁做人。北向资金跑得比窜天猴还快，内资主力砸盘砸出火星子，宁还在那研究MACD背离？蚌埠住了，宁那点工资定投余额宝都比这个刺激！（拍桌狂笑）

最骚的是每次暴跌后都有人喊"遍地黄金坑"，结果挖着挖着发现是万人坑！老六们一边喊着价值投资一边做T做到退市，人均巴韭特实锤了！要我说啊，想在A股混就得学会三句话：早上"牛回速归"，中午"老乡别走"，收盘"关灯吃面"——完美闭环属于是！（嗑瓜子.jpg）

PS：别问，问就是满仓被套中。这波啊，这波是散户の量子纠缠——只要我不卖，浮亏就追不上我！（点烟的手微微颤抖）

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